Profilerne deles typisk op i:
Profiltype Aktivfordeling
Forsigtig 80% obligationer / 20% aktier
Balanceret 50% obligationer / 50% aktier
Dynamisk 30% obligationer / 70% aktier
Aggressiv 10% obligationer / 90% aktier eller mere
📊 Teknisk indikator: Value-at-Risk (VaR)
Et værktøj til at måle risiko kvantitativt:
Eksempel:
En portefølje på 100.000 kr. har en 1-dags VaR på 2.000 kr. med 95% sandsynlighed → Der er 5% chance for at tabe mere end 2.000 kr. på én dag.
👤 Typiske fejl blandt privatpersoner
Overvurderer deres risikotolerance i bull-marked
Bliver for forsigtige efter kriser
Ændrer strategi for hyppigt efter kortsigtede udsving
✅ Konklusion
At kende sin risikovillighed og investeringsprofil er fundamentet for enhver sund portefølje. Det skaber realistiske forventninger, reducerer stress og hjælper med at undgå fejltagelser, der kan koste dyrt på lang sigt.